慧眼识财的林立,一笔投资成平安保险背后的隐藏首富

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入市、出市再入市,林立的创业路似乎就是在走这样一个过程。林立,广东紫金人,出生于1963年,旗下有林立集团及林立集团子公司。

早期的林立默默无闻,其第一桶金来自于当时几乎成为广东一项全民运动的股市,但他没有沉迷于股市,随后将资金投入实业,先后与人合作创办了希格玛计算机以及怡景矿泉水公司等。前期的实业为林立积累了一部分原始资本,但真正让林立迅速扩张并成为深圳首富的是他在2003年对平安保险股权的一次大胆投资。

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这笔让林立脱颖而出的成功投资展现了林立的眼光。据林立介绍,在2003年的时候,还没有上市的平安保险股权并没有像现在这么受人欢迎。当时持有平安16.09%股份的深圳市投资管理公司出于深圳国企重组的需要,在深圳市产权交易所以每股5.93元的价格挂牌出售8800万股平安股份,占当时平安保险总股本的3.6%。“由于当时拍卖价格高于净资产,溢价20%,很多人就觉得股权太贵了”,所以在拍卖的时候最后竟然只有林立的立业集团一家参与。林立没有错过这个机会。“尽管当时很多人并不看好这个价格,但我相信我国保险市场广阔,潜力较大,像平安保险这样拥有一流管理团队的优质公司一定有广阔的前景并能够最终上市。”林立说。

对于林立而言,除了这次投资以外,他的林立集团还先后涉及了电力、高科技、房地产、物资供销、信息咨询、计算机软件、通信产品等领域,辐射范围也扩大到了南京、武汉、长沙、四川、重庆和南沙等众多地区。

谈到平安保险的投资,林立透露了他的一个重要投资思路,对于价值成长型的企业,不能以当时账面净资产看价格,要以未来的发展和盈利能力,动态市盈率来估价。林立在2003年卖掉当时持有的多笔资产,筹措了5亿元多资金,把全部家当孤注一掷买下了这笔宝贵的平安保险股权。林立在银行做过稽核,对财务数字十分熟悉,他也表示,2003年平安的投资回报的确不高,当年每股盈利只有0.23元,投资回报只有3.8%,甚至低于当时银行的同期6%的贷款利率。

但平安很快就有了令人惊喜的回报。在2003年12月,经保监会批准,平安按每10股转增10股的比例用资本公积金转增股本,转增后,立业集团持有平安保险的股份扩大到1.76亿股。平安保险在中国的发展迅速,仅仅一年之后,也就是2004年6月平安就在香港上市。虽然立业集团当时持有的是非流通的法人股,但林立相信全流通的一天一定会到来。根据上市的制度安排,立业集团曾经有机会在香港上市流通卖掉平安保险的部分股票,但他很有耐心,坚持等待平安回归A股。3年后平安保险终于在A股上市并一路高歌,在今年10月就高达140元,价格较平安在香港的H股价格高出近30%。根据法人股锁定一年的规定,立业集团持有的平安股票在明年3月就可以全部流通。

银行业出身的林立,无不掩饰对金融业的偏好,除了平安保险,立业集团还曾经是广东发展银行、融通基金的股东。“早年国家对民营企业投资金融业限制很多,现在我们有了更多的机会。”他说。目前,立业集团控股、并倾注很多心血的华林证券是立业集团金融资产版图的另外一块优质资产。华林证券是立业集团在2003年收购江门证券改组而来。“2003年我做了最好的两笔投资,一是平安,另一个就是华林。”林立说。

这位目前是福布斯中国富豪榜上位列第59位的富豪,但是外界对于这位富豪的评价却是“低调”、“踏实”。“平民出身,却很能结识高层人物。他做事谨慎,又很踏实,对商机的把握特别敏锐,很容易被人欣赏。”一位与林立相处数十年的人士评价。

《时代周报》曾在16年对林立做过一次报道,报道中这样评价林立“尽管身为深圳首富,深圳立业集团董事长林立却极少进入公众视野。2007胡润百富榜,低调神秘的平安保险股东林立身家140亿元。深圳隐形首富林立,不仅通过中国平安实现了财富大幅增值,同时是华林证券实际控制人。”

但纵观立业集团的历史路径极为复杂。公司资本结构变换和资产迅速扩张的时间点,又与对外资本操作的关键时机存在“巧合”。

立业注册资金为1.8亿元,经营范围包括投资兴办各类实业、经营国内商业、各类信息咨询及物业管理等,看起来它和另两家一起掌控华林证券的民企所操行业各不相同,似无关联。

据立业在深圳市工商局最新的注册登记资料显示:华林证券的第三大股东希格玛计算机是立业投资的第一大股东,出资7020万元、持股39%;华林证券的第二大股东怡景食品是立业投资的第二大股东,出资5860万元、持股32.56%;华林证券的第一大股东立业投资,其当家人林立以自然人身份名列立业第三大股东,出资3920万元、持股比例为21.78%。

在2019年5月,林立正式卸任立业集团法人代表和董事长职务,林立的弟弟林丛则由公司董事、总经理升职为公司法定代表人、董事长、总经理。

对于此次调动,立业集团给出的解释是因为公司整体收入下滑,同时立业集团表示此次法定代表人、董事长的变动可更好地对公司进行日常经营管理,对公司的偿债能力不受影响,不会损害公司、公司股东及投资者的利益,公司董事会决议有效性不受影响。

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