提供银行账户，协助过下账就能轻松月入万元？
为避免留下资金流转痕迹而进行所谓的“同柜取存”，又是个什么新套路？
洗钱犯罪，听起来虽然遥远，但其实离我们很近。
去年7月，杭州市公安局拱墅区分局在办理杭州腾信堂投资管理咨询有限公司（以下简称“腾信堂公司”）涉嫌非法吸收公众存款一案中，发现上亿元赃款去向不明。（详见这里）
经过缜密侦查，顺藤摸瓜，最终牵出两名神秘的洗钱犯罪行为人。
今天（11月20日）上午，拱墅警方通报案情，下午检察院也发声了。
诱饵：月入万元的高薪“钱途”从天而降
李某是70后杭州本地人。2016年年底的一通电话，彻底改变了他的人生轨迹。来电的是多年前认识的一位女性朋友，名叫朱某某。
此时的朱某某是一家金融理财公司的大老板，号称资本浪潮的先行者。她不仅邀请李胜参观腾信堂公司，还向其介绍公司对外发售的金融理财产品。
朱某某提出让李某办理银行卡供公司走账使用，并允诺支付每月1万元好处费。
李某心动不已，还找来其同事雷某一起加入这项颇具“钱途”的事业。
套路：同柜取存，掩人耳目，涉案上亿元
此后，腾信堂公司吸收的大量社会公众资金被陆续存入雷某、李某的账户。根据朱某某等人的指示，雷某、李某不仅大额提现，还以同柜取存的方式协助将巨额赃款流转给他人。
所谓“同柜取存”，其实就是由前后二人相互配合在银行同一柜面办理取现、存款业务，达到转账之效果，但不留下转账痕迹的一种新型资金转移方式。
经查，雷某转移犯罪所得达6300余万元，李胜转移犯罪所得达3200余万元。
惶恐：逼写字条证清白，但为时已晚
2017年深秋，伴随理财平台暴雷声此起彼伏，雷某和李某开始感到惶恐不安。雷某找到朱某某，让她写了一张“走账与雷某无关”的字条以求“自证清白”。
李某则不仅删光了其和雷某、朱某某的聊天记录，还变卖了对方为其购买的轿车，以求脱离干系。
2019年9月2日，拱墅检察院以涉嫌洗钱罪对雷某、李某提起公诉。同年11月19日，拱墅区法院以洗钱罪判处雷某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元，判处李某有期徒刑三年，并处罚金人民币170万元。
新闻+：关于洗钱罪
洗钱罪规定在我国《刑法》第4章第191条，侵害的法益主要是国家金融管理秩序。本案中雷某、李某的行为构成洗钱罪。
首先，刑法第191条所规定的上游犯罪事实成立。朱某某等人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪的犯罪事实已查证属实。
其次，结合主客观证据，能够证实雷某、李某明知转移的资金来源于前述源头犯罪所得，且具有协助转移的主观故意。
最后，二人实施了通过金融机构掩饰、隐瞒犯罪所得的具体行为。
洗钱犯罪的本质乃是破坏国家金融管理秩序，为非法资金披上合法外衣，逃避法律的追究与制裁。
由于洗钱犯罪的社会危害性极大，司法理应对其重点打击。本案的警示意义在于：第一，商业银行在业务办理、审核过程中，应强化风险防范意识，准确识别异常交易，及时切断洗钱链条。第二，普通群众在诱惑面前要保持清醒，切莫贪图一时利益，被他人利用而沦为洗钱工具。
【来源：钱江晚报】
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