吸金千億,鼎益豐「公開」的秘密

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吸金千億,鼎益豐「公開」的秘密 - 陸劇吧

鼎益豐,一家神奇的投資公司。

一號人物隋廣義,常年蓄着雪白鬍須,花白的頭髮也挽在腦後,儼然一副世外高人形象;二號人物馬小秋,自稱作家、慈善家、音樂家、時尚家,來往的都是名人,可謂往來無白丁。

二人一同創立的投資公司鼎益豐,曾屹立深圳十幾年,隨便一款產品的年化收益率都接近20%。1月10日的一份文件甚至顯示:所有投資者,滿10年者資產保底增值20倍。

而現在,鼎益豐正在面臨一場前所未有的危機。自2023年8月旗下產品逾期以來,鼎益豐這家神秘機構似有大廈將傾之勢。據21世紀經濟報道內容,馬小秋於2023年12月被警方羈押,目前處於取保候審中;隋廣義也不知所蹤多日;劉心藝,這位曾在鼎益豐身居要職的三號人物,其抖音等社交媒體賬號,也在2023年12月11日停止了更新……

風雨飄搖的鼎益豐,還能讓投資者跟隨多久?

01、想入職,先投20萬

「你說3000元的薪水不高,其實只要信用資質夠,比如你的花唄、借唄有10萬元的資質,刷出來投進我們公司,選擇先息後本,這樣每個月算上底薪就有6000塊。」廣東求職者吳浩(化名)告訴「市界」,2023年10月21日,他應聘鼎益豐的銷售崗位,對方開出的薪水很低,底薪只有2360元/月。讓吳浩頗感意外的是,還沒決定入職,面試官就試圖誘導他從借唄等網貸渠道借錢,投資鼎益豐的理財產品。

「假如你的資質好,能刷出來20萬,那你一個月固定收入就有將近1萬元。這樣一年下來,你每月既有1萬元的收入,後面20萬元本金還給你。你看,多值!」在吳浩提供的視頻材料中,鼎益豐的面試官如此表示。

該面試官還補充道:「其實很簡單,就是借用一下信用資質,只是很多人不懂,所以你來這裏面試,我就告訴你這個竅門,這東西在外面我一般就不說了。」

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面試官的操作讓吳浩頗感疑慮,所以他並未入職。吳浩告訴「市界」:「他們很明顯就是詐騙」,最近他發現鼎益豐果然出事了,因此決定將當時錄製的視頻發出來,提醒大家注意。

投資人張磊(化名)也於近期發視頻提醒投資者注意風險。他和家人曾購買過鼎益豐的產品。

「我算是受益者,我們家總共認購了差不多1800萬鼎益豐高風險產品。但我們留了個心眼,是通過中間人去購買、中間人提供擔保。另外,這個中間人也是我們認可的有實力的朋友。」張磊表示:「中間人從鼎益豐拿多少利率,我不知道,但是我們這邊是年化16%。合同簽的是三年,最後兩年我們就贖回了,是中間人拿他自己的錢,還了我們的本金和利息。」

據張磊所知,「中間人把自己全部家當都壓在了鼎益豐上,算是半個合伙人。至於他現在過得怎麼樣?我不知道也沒去問,不能雪中送炭,也沒必要幸災樂禍。」

「不過,更可能的是他已經『潤』走了。」張磊稱,這些中間人深諳各種斂財手段。「他們很聰明的,先利用空殼公司融資,然後把錢『潤』到海外。案發後,即使限制他高消費、沒收他房產,他也不怕。因為他已經把房產等都抵押給銀行,換成了貸款現金投進了鼎益豐。」

02、別被數字期權忽悠

「如果想從鼎益豐那裡100%把錢要回來,現階段很難很難。」投資人張磊認為。

他做出這種判斷的原因在於,自2023年8月起,鼎益豐因缺錢而出現了兌付危機。12月又傳出創始人之一、公司的二號人物馬小秋捲款出逃的消息。特別是在今年1月10日,一份面向投資人「重大利好通知」,讓投資人徹底慌了,他們一改往日佛系形象,衝進鼎益豐深圳辦公地,向隋廣義討要說法。

這份被網友認為是「把跑路說成利好」的文件顯示,鼎益豐國際資產管理集團(以下簡稱「鼎益豐國際」),正申請在國際數字資產交易所上市交易,以鼎益豐國際資產作為底層資產進行錨定,按資產估值在國際數字資產交易所發行等值的「數字期權」,進行全球交易。需特別注意,簽字蓋章處的落款為「隋廣義」。

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同時,該通知還要求,所有投資者自2024年1月起到9月10日止一律不能退出,封閉八個月;自2月1日起,所有分紅一律按0.5%月進行,按季分紅,少分紅部分按照上市換算補償數字期權;對於所有上市投資者,一律簽署保底資產管理合同書,滿10年者資產保底增值20倍。

值得注意的是,在「重大利好通知」文件引起投資者的強烈不滿後,1月17日,隋廣義作為二股東的「鼎益豐控股(00612.hk)」發佈澄清公告,稱「利好通知並非由本公司發佈;董事會聲明,該利好發佈者並非本公司的附屬公司或關聯公司。」

因這兩家公司註冊地均在中國香港,天眼查目前尚未顯示兩家公司是否有關聯關係。另外,該「利好通知」中提到的「數字期權」,也引起了不少業內人士警覺。

「數字期權新合同,可不僅僅是緩兵之計這麼簡單,很有可能讓投資者血虧。」一大型金融機構投資經理分析認為:「投資者簽了新合同之後,可能真的就血本無歸了。因為在期權產品中,拿固定收益的一方,其實是收益有限、虧損無限的。」

他以最近頻頻爆倉敲入的雪球產品為例:「雪球就是一種看跌期權,投資人拿的是固定收益,但卻承擔了無限的下跌風險。這裏面水特別深,正規金融機構都不建議沒專業知識的客戶參與。」

「這份數字期權產品,應該是盯住了某個數字資產的期權,可能是看漲期權,也可能是看跌期權。」該投資經理認為:「投資者拿的是固定收益,叫期權費,類似於保險公司收的保險費。未來該宗數字資產或漲或跌,投資者都要像保險公司一樣承擔損失,直到合約到期。」

鑒於目前尚未看到具體的數字期權合同,因此僅以「利好通知」中提及的情況為例:「該數字期權的期限是10年,假設該數字期權簽約的價格是100塊,是一個看漲期權,行權價格是110塊。那麼在10年內,當這個數字資產漲到210塊時,投資者的本金就虧光了;如果漲到310塊,投資者還可能倒賠交易對手一倍的本金。」

該投資經理認為,投資者不能簽署數字期權合同。「有人說數字資產是不合規的,我不認可不給他錢就行了。但是你本來有理,你簽了就被搞得沒理了。日後打官司,可能就是合同糾紛,按數字期權合同判你輸,要求你賠錢;或因為是不合法的交易,所以不予受理……都是投資者吃虧。」

此外,關於鼎益豐是否有權單方面宣布所有產品封閉8個月的問題,廣東晟典律師事務所龔政語律師告訴「市界」,在公安機關還沒對鼎益豐立案調查的情況下,民事方面得看有沒有相關的合同約定。「目前,就我看到的幾份不同版本的股權投資合同及補充協議,均沒有類似的約定。在這種情況下,鼎益豐單方宣布產品封閉,民事上就屬於違約,投資人可以要求解除合同並退款。」

03、公開的秘密

鼎益豐,一直是謎一樣的存在,質疑者多,追隨者亦眾多。

官網顯示,鼎益豐集團成立於2011年1月,創始人為集商、國學研究於一身的隋廣義。公司主要從事金融投行和投資管理業務,管理資產規模超過1500億港幣。

這位隋廣義可謂「大有來頭」,他被一眾追隨者稱為「隋主席」「老鼎」。官網顯示他1962年出生於吉林省長春市。還有傳言說他是當地有名的「氣功大師」。不過,這些說法都無法考證。

按照鼎益豐官網的介紹,隋廣義喜歡研修「東方傳統文化」。「1990年代末至2010年,他致力於將中華傳統智慧與現代投資學相結合的課題,創立了『東方古典哲學價值投資理論體系』。」官網寫道。

後來,隋廣義在四川遇到了剛剛被騙光家財的馬小秋,也就是後來鼎益豐的另一位核心人物。據說兩人一見如故,隱居的隋廣義毅然決定帶着馬小秋赴深圳創業。

2011年,隋廣義與馬小秋一起創立了鼎益豐集團,隋出任董事局主席,馬則為總裁。從公開信息看,隋馬二人分工明確,隋廣義為「投資」大師,而馬小秋則是極具商業頭腦的女企業家。

巔峰時期,隋廣義等人實際投資的上市公司包括:鼎益豐控股(00612. hk)、華音國際控股(00989.hk)、創業集團控股(02221.hk)、富匯國際(01034.hk)、萬馬控股(06928.hk)、元彙集團控股(00585.hk)。需指明的是,這些公司幾乎都是股價1元左右的「仙股」。

實際上,鼎益豐還有一位三號人物,馬小秋之女、抖音網紅劉心藝。她曾出任鼎益豐市場二部的總經理,並在多個馬小秋名下公司擔任要職。「市界」在鼎益豐過往產品的宣傳資料中也發現,隋廣義、馬小秋、劉心藝三人多次佔據着版面的c位。

值得一提的是,在2023年12月抖音舉辦的抖音年度嘉年華盛典中,劉心藝還憑藉2.87億的音浪,成為競爭最激烈的四川賽區第一名。按照10音浪摺合1元的價格來看,劉心藝登頂共花去了2870萬元。不過,因直播間參與打榜人數與直播間顯示人數不符合正常比例,她因此被網友暗諷「自費造星」。

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說回鼎益豐,據公開報道,鼎益豐旗下產品包括定期封閉、純收益權、原始股權、期權產品等多種,年化收益率從20%至160%不等,產品期限大多為6~36個月不等,期權產品的期限為7~20年。另據鼎益豐官網,實際落地的項目有長白山文旅融合康養綜合體,和敦化市的創新磁能產業。

其中,回報率最聳人聽聞的產品是原始股權——1元/股,封閉期10年,每年按合同初始金額的1%分紅一次,滿5年退出按3.95元/股回收,總收益5年3倍(相當於單利年化60%),滿10年退出按10.9元/股回收,總收益10年10倍。相當於100萬元投進去,每年返1萬元,滿5年返395萬元,滿10年返1090萬元。

隋、馬、劉三人,也正是憑藉如此超高的收益率,十幾年間累計吸引了數十萬投資者入局。

「在投資者中,真的相信隋廣義那一套的可能就10%,大部分人都知道是騙局,但都存在僥倖心理,認為自己是最聰明的,不會是最後被收割的那波兒人。」一投資者表示,隋廣義和馬小秋那一套話術,很多人心裏都明白怎麼回事,算是公開的秘密。「但在2019~2022年的深圳,還是有很多人通過鼎益豐撬出一套房。不過,當時沒跑的現在都被套進去了。」

另有網友表示:「我有個朋友,最近還在拚命拉人頭找資金,我提醒他鼎益豐爆雷了。他說他不管,他就知道能掙錢。我立馬拉黑了他。」據員工稱,根據公司內部電腦系統登記統計數據,目前鼎益豐在全國的投資人數達50萬人,面臨的債務大概是1320億元。

這些買了鼎益豐產品的投資人要怎麼辦?

龔政語律師表示:「就我看過的幾個不同版本的股權投資合同及補充協議來說,裏面的約定都是非常不利於投資者的,而且鼎益豐大概率也是沒有償還能力的,真要啟動民事流程,可能也要找找裏面的業務員、公司高層,是否有承擔責任的可能。」

「投資者應關注官方的公開信息,儘快固定證據。如果公安機關立案,就及時報案,登記投資額度,等待公安機關追贓退贓。如果暫時沒有立案或一直沒有消息,投資者打算走民事途徑,則建議投資者委託給專業人士處理。」龔政語律師提醒道,鼎益豐的產品有不少是「名為投資、實為借貸」,普通投資者很難分辨其中的風險。「更重要的還是自己要警惕,不要相信沒有風險的事。你貪圖人家利息,人家圖的是你的本金。」

作者 | 路春鋒

編輯 | 韓忠強

運營 | 劉 珊

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