根據中國銀保監會辦公廳、商務部辦公廳日前發布的《關於開展鐵路運輸單證金融服務試點更好支持跨境貿易發展的通知》（以下簡稱“通知”），廈門等五個城市獲批成為第一批開展鐵路運輸單證金融服務試點地區，試點時間一年。
鐵路運輸單證金融服務是外貿金融服務的重要組成部分，開展鐵路運輸單證金融服務，旨在有效控制風險前提下擴大外貿金融服務覆蓋面，降低外貿企業綜合融資成本，進一步推動跨境貿易發展。
通知鼓勵銀行將風險可控的鐵路運輸單證作為結算和融資可接受的單證，為外貿企業提供本外幣結算、信用證開立、進出口貿易融資和供應鏈金融等服務。也就是說，銀行今後可以在外貿企業客戶採用陸運方式且提供了符合要求的鐵路運輸單據時，參照海運提單融資模式為其提供授信額度、國際結算、貿易融資等金融服務，外貿企業以往難以從鐵路運輸方式中獲得的金融支持也將得以徹底改變。
據悉，在此通知出台之前，廈門自貿片區管委會聯合中國銀保監會廈門銀保監局、中國人民銀行廈門市中心支行等7家單位，積極改革創新，先行先試，探索多式聯運“一單制”提單物權憑證功能，在今年6月成功試點首批基於多式聯運“一單制”提單的金融服務應用。首批試點3個集裝箱裝有73噸滌綸紗，從南昌鐵路站出發，抵達廈門港後搭乘船舶發往卡拉奇港。試點運營企業表示“一單制”提單的金融服務應用有利於提高出口企業資金周轉效率，降低供應鏈成本。此外，廈門自貿片區管委會還出台了相關扶持措施，助力多式聯運“一單制”業務推廣。截至目前，廈門市已完成“一單制”業務超1500標箱。
廈門自貿片區管委會相關負責人表示，下一步將以鐵路運輸單證金融服務試點為契機，進一步推廣廈門市多式聯運“一單制”業務應用，鼓勵試點企業積極與金融機構開展合作，將“一單制”業務與提單物權憑證功能的金融服務深度融合，打造多式聯運“一站式”服務體系，吸引腹地貨源，服務廈門港口高質量發展，助力外貿保穩提質。
查看原文件↓
中國銀保監會辦公廳 商務部辦公廳關於開展鐵路運輸單證金融服務試點更好支持跨境貿易發展的通知銀保監辦發〔2022〕82號
河南、重慶、四川、廈門、青島銀保監局、商務主管部門，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行，各保險集團（控股）公司、財產保險公司、再保險公司，銀行業協會：
近年來，中歐班列等跨境鐵路運輸快速發展，部分地區銀行保險機構依託鐵路運輸單證、包含鐵路運輸的聯運單證（以下統稱鐵路運輸單證），開展金融創新，有力支持了外貿發展。為深入貫徹落實國務院系列穩外貿政策舉措和《國務院印發關於推進自由貿易試驗區貿易投資便利化改革創新若干措施的通知》（國發〔2021〕12號）要求，穩妥推進鐵路運輸單證相關金融服務（以下簡稱鐵路運輸單證金融服務）試點，助力企業開展跨境貿易，現就有關事項通知如下：
一、明確目標定位
鐵路運輸單證金融服務是外貿金融服務的重要組成部分，開展鐵路運輸單證金融服務，旨在有效控制風險前提下擴大外貿金融服務覆蓋面，降低外貿企業綜合融資成本，進一步推動跨境貿易發展。
二、加強銀行服務
鼓勵銀行參照海運提單下金融服務模式進行創新，將風險可控的鐵路運輸單證作為結算和融資可接受的單證，為外貿企業提供本外幣結算、信用證開立、進出口貿易融資和供應鏈金融等服務。開展其他金融服務時，鼓勵銀行統籌考慮外貿企業持有的風險可控的鐵路運輸單證，在業務准入、授信額度核定等方面提供更多支持。鼓勵有條件的銀行發揮跨境服務網絡優勢，深化同境外分支機構、代理行和客戶之間的溝通，拓展鐵路運輸單證業務空間。
三、強化保險保障
鼓勵保險公司加強產品創新，探索擴大服務範圍，有效滿足外貿企業、鐵路承運人、貨運代理人在貨運保險、責任保險等方面的需求，為在途鐵路運輸貨物提供風險保障。支持保險公司通過再保險等方式，進一步分散風險。
四、推進科技應用
鼓勵銀行加強與鐵路承運人等合作，探索藉助區塊鏈等技術，實現鐵路運輸單證信息的快速傳輸校驗，更好開展金融產品服務創新和風險防控。支持銀行深化同鐵路承運人、貨運代理人、倉儲物流公司等合作，加強對外貿企業歷史貿易信息的積累分析，通過大數據等技術提高對企業貿易背景真實性等情況判斷的精準度，綜合研判企業經營狀況，為提供信用貸款、年審制貸款等服務做好支撐。
五、確保有效控貨
銀行應注重分析鐵路運輸單證控制關聯貨物的實現方式，關注基於現有法律框架下的相關合同條款能否確保銀行有效控貨。支持銀行與鐵路承運人、貨運代理人、倉儲物流公司、外貿企業等訂立合同，明確各方權利義務，確保鐵路運輸單證作為提貨憑證的唯一性和可流轉性。鼓勵銀行依託鐵路承運人、貨運代理人、倉儲物流公司的相關係統和平台，加強對貨物狀況的監控。
六、加強風險防控
銀行應注重對外貿企業整體經營狀況的分析，合理運用保證金、銷售回款賬戶監管等方式緩釋風險。鼓勵銀行加強同擔保機構等合作，有效發揮擔保增信和風險緩釋功能。銀行應加強商品市場研究，為快速評估、處置抵質押物提供支持。銀行應主動關注外貿企業、鐵路承運人、貨運代理人保險投保情況，防範在途貨物損毀、滅失等風險。
七、健全管理機制
鼓勵銀行保險機構根據鐵路運輸單證金融業務特徵和主要風險點，建立健全相關管理制度，加大差異化政策支持。有條件的機構可適當加大金融資源配置，優化績效考核指標，推動業務穩健發展。
八、深化各方協同
試點地區的銀保監會派出機構、商務主管部門應當深入了解當地跨境貿易發展情況、銀行保險機構政策訴求及企業需求，與司法、交通、鐵路等部門加強合作，營造良好政策環境。鼓勵行業自律組織加強宣傳引導，積極推廣業內良好做法，組織開展相關培訓，研究建設鐵路運輸單證金融服務平台系統。
九、穩妥推進試點
河南、重慶、四川、廈門、青島為第一批試點地區，試點時間一年。下一步將在總結試點經驗的基礎上，逐步擴大試點範圍。試點地區的銀保監會派出機構應當與當地商務主管、鐵路運輸等部門充分溝通，選擇風險管控能力強，有創新意願和能力的銀行保險機構參與試點，強化風險監測，及時發現並報送鐵路運輸單證金融服務發展中面臨的新情況、新問題。
中國銀保監會辦公廳 商務部辦公廳2022年8月5日
