《2024中國家族辦公室行業發展趨勢白皮書》在成都首次亮相

3月7日，由泛華普益家族辦公室主辦、21世紀經濟報道提供智力支持的家族辦公室行業論壇暨家族辦公室行業發展趨勢白皮書發布會（成都站）順利舉辦，活動邀請了中英人壽、長城人壽、海港人壽、同方全球人壽、百年人壽、瑞眾人壽、泰康人壽、陸家嘴國泰人壽、復興保德信人壽、生命人壽等多家合作保司，以及信託、律政、教育、醫療、財富管理諮詢等20多家頭部企業與機構的高管，來自保險、信託、法稅、家辦等行業的400餘位精英人才出席了本次會議。

論壇探討的話題包括中國式家族辦公室的特徵與方向、中國家族辦公室發展趨勢解讀、服務類信託發展機遇、堅持買方立場的中國式家辦以及賦能體系等。《2024中國家族辦公室行業發展趨勢白皮書》在成都首次亮相，為現場嘉賓帶來中國式家族辦公室發展的新思路與專業指導。

家族辦公室行業論壇暨家族辦公室行業發展趨勢白皮書發布會（成都站）

中國家族辦公室存在其發展特色與趨勢

近年來，中國式家族辦公室的發展呈現出蓬勃之勢，但同樣面臨著諸多挑戰。從市場格局來看，儘管國內家族辦公室數量逐年增長，服務水平和專業性卻參差不齊。許多家辦服務機構面臨著一個普遍困境，即缺乏專業人才和“大而優”的服務體系。

西南財經大學信託與理財研究所所長翟立宏在《中國式家族辦公室的內涵、實踐與展望》主題演講中表示：在中國特色化的文化背景和監管環境下，根植於中國本土，服務中國高凈值家族，提供從家財、家業管理到家人、家風建設一攬子財富管理服務的中國式家辦應運而生。

高凈值人群的快速增長，多元化需求日益凸顯，年輕群體的創富需求與成熟群體尋求的保障和傳承需求形成多元驅動，對家族辦公室業務的財富配置提出更加綜合化和多元化的要求。除傳統的資產配置外，還要在財富規劃、法律架構、稅籌優化、全球投資等方面提出綜合解決方案。

翟立宏教授還提出了四大中國家族辦公室的發展特點：實現“金融投資+非金融服務”的雙輪驅動，提供綜合服務；基於多重因素，目前中國家族更偏好輔助協作的模式與中國式家辦展開合作，靈活契約關係；中國式家族辦公室通過以在岸為主，全球配置的服務理念，幫助高凈值人群財富在全球範圍內得到最佳配置；打造綜合化財富管理人才體系與助力財富管理高效、智能化發展。

隨後，《2024中國家族辦公室行業發展趨勢白皮書》在成都站亮相發布，21金融研究院研究員鄭嘉意對報告進行解讀。她表示，中國式家族辦公室機遇與挑戰並存，其機遇在於，改革開放後的第一代企業家已完成財富積累，高凈值、超高凈值人群有財富傳承需求，市場空間廣闊；挑戰則在於，我國家族辦公室仍存在認知與發展速度不均衡、本土經驗少等困境，難以應對可預見時間內的財富交接。

《2024中國家族辦公室行業發展趨勢白皮書》在成都站亮相發布

壓力之下，中國式族辦公室更應主動適應市場變化，緊跟時代步伐，擁抱全球化服務、esg投資、科技數字化，關注文化傳承。具體策略上，可引入家族財富保險、建立緊急救助機制、多元化風險管理，通過綜合保障確保家族財富穩定增值。

泛華普益家辦四川服務中心立於時代潮頭

家族辦公室行業內競爭日益激烈，唯一確定的是，未來的趨勢指向服務的專業化和個性化。家族辦公室應更加註重與各類外部專業團隊的合作，以提供更全面的、量身定製的服務，同時強化風險管理和合規性建設。

泛華普益家族辦公室已在業內深耕三年，專註服務中國高凈值及超高凈值人士全方位需求。堅守買方顧問立場，作為中高凈值客戶家庭的專業智能團出謀劃策，助力中國家庭實現美好生活、智慧傳承的願望。

泛華普益家辦根據客戶及家族的個性化需求，用”1+2+n”的團隊服務模式，提供含財富保護、財富增值、財富傳承的全方位財富管家服務，且可在企業經營、家族治理、家族品質生活等方面，利用自身的資源優勢，鏈接全球合作機構和專家，便捷地為客戶提供優質的解決方案。

通過家辦專業團隊結合外部專家庫的建設，泛華普益家辦在全國各片區配備綜合財富架構師，擁有內部和外部專家顧問（信託、法律、稅務、投資、教育、保險、慈善等）組成的強大專業支持團隊。家辦專業團隊全員持行業權威專業證書（如cpb、cpa、cfa），曾任職於境內外頂尖機構。

三年來，泛華普益家辦已服務超500個客戶家庭；累計受理信託超450件，服務資產超過56億元；幫助30餘位客戶家庭子女安排教育規劃，進入世界名校；2023年，全年境外規劃服務成交18件。

四川服務中心則是泛華普益家辦布局西南地區的重要一環，不斷基於自身土壤及資源稟賦，致力於為四川乃至西南地區提供全方位、個性化的財富管理與傳承解決方案。對接保險、信託、銀行、資產配置、法稅、醫療、教育等專業服務機構資源，實現家辦的核心能力——圍繞家族財富管理的生態圈，保障財富的安全增長與有序傳承。

同時，為了打造一個專業的家辦服務團隊，四川服務中心從家辦顧問的培訓、陪跑與工具支持等角度出發，構建全方位的賦能體系。通過“3r（客戶經理ar/方案經理sr/交付經理fr）行銷模式”和專業化分工，助力從業者實現從“產品銷售”到“家族財富顧問”的專業躍升。

泛華普益家族辦公室的發展舉措給行業帶來了新的啟示。作為先行者，泛華普益不斷探索適合中國特色的家族辦公室模式，力求為客戶提供更為周全的服務。這種前瞻性的思維和創新精神，無疑為中國家族辦公室行業的發展樹立了新的標杆，也引領了行業向更加成熟的方向邁進。

泛華普益家族辦公室合作機構《合作聘書》頒發儀式

此外，泛華普益家辦與其四川服務機構為5家法稅、教育機構頒發了合作聘書，進一步加強了雙方未來在家族辦公室服務上的深度合作。

在全球經濟一體化的大潮中，中國的家族辦公室行業正在迎來屬於自己的春天。《2024中國家族辦公室行業發展趨勢白皮書》與泛華普益家辦的實踐和探索，將提供無盡的思考和靈感，引領着行業趨勢，推動着行業向著更加專業、綜合、本土化的方向發展。