罚没超3600万元!

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第三方支付行业严监管态势延续。


近日,人民银行北京市分行发布多条行政处罚信息,对北京度小满支付科技有限公司、北京高汇通商业管理有限公司、联动优势电子商务有限公司、随行付支付有限公司、拉卡拉支付股份有限公司5家支付机构作出处罚,合计罚没逾3600万元


此外,时任上述5家机构的多名总经理、副总经理也被警告和罚款。


上述5家支付机构中,被罚金额最高的为北京高汇通商业管理有限公司,该公司因6项违法行为类型被人民银行北京市分行警告,没收违法所得1214.736054万元,并处罚款1572.614178万元,罚没共计2787.350232万元


值得注意的是,据《中国银行保险报》记者不完全统计,这至少是年内人民银行及其分支机构开出的第3张千万级罚单


罚单显示,北京高汇通商业管理有限公司的违法行为包括:违规开展条码支付业务、未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况、未严格落实开户实名制审核要求、违反账户管理规定、超地域经营预付卡业务、违规进行非同名划转操作


此外,拉卡拉支付股份有限公司被警告并处罚款406万元,联动优势电子商务有限公司被警告并处罚款290万元,北京度小满支付科技有限公司被警告并罚款121万元,随行付支付有限公司被罚款57万元。


从原因看,特约商户管理和实名制等合规问题仍是监管重点


如针对北京度小满支付科技有限公司开出的罚单显示,该公司违法行为类型包括:未将支付服务协议格式条款进行备案;未严格落实支付账户开户实名制审核要求;违规为金融企业开立支付账户;存在办理支付账户和非同名银行账户间转账业务的情况;上传交易信息未落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要求;未严格落实商户管理相关要求。



记者 英草卓玛

编辑 王梦萦

实习编辑 李皓晨

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